Если присылать деньги любовнице на карту, в месяц 20-30 тыс, это считается доходом любовницы?
Заинтересует ли налоговую? Если вызовут, что говорить? Бойфренд прислал на дамские мелочи?
Конференция "О своем, о девичьем""О своем, о девичьем"
Раздел: Серьезный вопрос
Отвечать в конференциях и заводить новые темы может любой участник, независимо от наличия регистрации на сайте 7я.ру.
Уже столкнулись 1 июня с таким, переводили предоплату за несколько услуг на карты физ.лиц. И мне, и мужу заблокировали карты. Успела несколько раз перевести. Хорошо наличные были, потому что банкомат тоже не выдавал, подумал, что мошенникам переводим. Потом звонили в сбер, долго общались, разблокировали карты. С одной стороны, правильно, с другой - страдают, кто за работы переводит деньги.
02.07.2025 10:17:14, Шаффи
:-) У нас тут еще одна сxема есть - звонят типа из солидного банка, представляются официально, сообщают на правильном немецком языке без малейшего акцента, что "по розыгрышу бла-бла-бла Вы выиграли вот такую-то сумму (кстати, в пределаx 20-30 тысяч евро, бе астрономические суммы и обязательо "некруглые", например, 24 357 евро), спрашивают, есть ли кто рядом ;-) (привет признаку недобровольности), потом дают инструкцию - купить карты Гугл-Плей на такую-то сумму (обычно 500-800 евро, тоже очень круглые суммы), чтобы оплатить доставку выигрыша оператором банка в инкассаторской машине прямо по адресум в сопровождении двуx оxранников. Дают на приобретение карт 1 час, при этом подчеркивают, что "никому нельзя ничего сообщать, никого не должно быть рядом в момент передачи денег", через час звонят и договариваются о встрече по домашнему адресу. Вот как там дальше происxодит все - понятия не имею, на этом этапе я предложила провести встречу в присутствии полиции :-) Больше никто пока с таким сообщением не звонил.
Да, "мой" звонок был якобы из Дойче банк. Солиднее некуда :-)
02.07.2025 11:42:46, Хомяк Абрикосовый
Как-то странно эти банки «бдят» за транзакциями. Недавно москвичка перевела на «безопасные счета» 32 млн. руб и никакой банк ничего не приостановил. Короче, кто захочет перевести мошенникам свои средствА, всегда найдут способ это сделать. И никто им не помеха, если есть горячее желание избавиться от своих миллионов )
02.07.2025 11:01:51, ))))
Старшее поколение более доверчивое, мне кто только не звонил по ватсап: и "Госуслуги", и "полиция". Вчера из "Роскомнадзора". Никак не угомонятся. Мастера так и сказали, эти миллионы переводят, а тут заблокировали не такие уж большие суммы.
02.07.2025 11:18:16, Шаффи
Сейчас у мошенников новая схема: звонят будто-бы из военной прокуратуры, типа, вчера у вас была попытка перевода с банковской карты на Украину и вы отныне фигурант уголовного дела по такой-то статье (Госизмена). И люди верят и ведутся, и ничего, что военная прокуратура занимается делами только в отношении военных и к гражданским лицам никаким боком не касается.
02.07.2025 11:32:20, ))))
Да, "мой" звонок был якобы из Дойче банк. Солиднее некуда :-)
02.07.2025 11:42:46, Хомяк Абрикосовый
Что только не придумывают! У меня так чуть не попались дядя и его жена. Их с помощью ИИ пытались развести. Подделали голос дочери и ее мужа. Якобы дочь сбила человека на машине, и нужны деньги, чтобы откупиться от полиции. Передали трубку и один-в-один их голоса. Сказали, что они сами в больнице. Дядя понял что-то не то и сказал, назовите больницу - подъеду. А хотели, чтобы он перевел сумму. Они бросили трубку. Потом он настоящей дочери перезвонил, все нормально, она ехала на машине, никого не сбивала. Так что теперь любые голоса можно подделать, надо перезванивать.
02.07.2025 12:25:42, Шаффи
но имейте ввиду - если кто-то стуканет на вас, то вероятность проверки существенно возрастает
02.07.2025 09:04:45, Птичка снежная
02.07.2025 09:04:45, Птичка снежная
сильно сомневаюсь, что наша ИФНС обладает ресурсом остлеживать каждые 20-30 тыс. руб в масштабах нашей страны
02.07.2025 08:58:14, Птичка снежная
Моему парикмахеру заблокировали карты из-за переводов клиентов.
02.07.2025 12:34:20, Яшими ( МарикаЧ)
так это и значит, что их отслеживают. И конечно единичный перевод на 5-10 тыр никого не заинтересует
Мы недавно сидели в пивняке с одной конфянкой, оплачивала я своей картой, а она мне дважды кидала свою "долю" потом на счет. Дважды, потому что мы один раз расплатились, а потом решили продолжить ))
Но такие суммы никого не интересуют
02.07.2025 13:06:36, Степная кошка
02.07.2025 08:58:14, Птичка снежная
а зря. В банках существуют отделы по фин.мониторингу. Они отслеживают и докладывают. У нас же странная ситуация с банковской тайной.
02.07.2025 11:36:51, я знаю
02.07.2025 11:36:51, я знаю
02.07.2025 12:34:20, Яшими ( МарикаЧ)
ну вы сравнили - разовое перечисление и поток у парикмахера, где платежи не то что ежедневные, но и по многораз в день
02.07.2025 12:39:01, Птичка снежная
02.07.2025 12:39:01, Птичка снежная
Мы недавно сидели в пивняке с одной конфянкой, оплачивала я своей картой, а она мне дважды кидала свою "долю" потом на счет. Дважды, потому что мы один раз расплатились, а потом решили продолжить ))
Но такие суммы никого не интересуют
02.07.2025 13:06:36, Степная кошка
я это и имела ввиду, что разовые суммы ИФНС не интересуют и ресурса отслеживать их у нее нет
02.07.2025 13:49:43, Птичка снежная
02.07.2025 13:49:43, Птичка снежная
Гражданский брак же существует ? Просто так и написать в обьяснительной в налоговой , на содержание гражданской жены.
02.07.2025 00:29:36, Динь-Динь
Я родителям деньги перевожу на регулярной основе. Нами тоже заинтересуются соответствующие службы? 01.07.2025 23:33:53, Роль второго плана
Пусть пишет "возврат долга".
01.07.2025 21:48:35, Линдаа а
Ниже Ольга дает ссылку с разъяснениями.
Кто там что пишет, контролирующие органы внимания не обращают. Чай не дураки:)
01.07.2025 23:46:30, Яшими ( МарикаЧ)
Вот именно) Если разные лица переводят одинаковые суммы одному лицу, то вопросы возникнут, а если один и одному то нет))
02.07.2025 00:00:17, Нельсон Мандела
Тоже что-нибудь придумают) Это же всё сейчас настолько прозрачно, что никакого труда два и два сложить не составит)
02.07.2025 00:37:34, Нельсон Мандела
Кто там что пишет, контролирующие органы внимания не обращают. Чай не дураки:)
01.07.2025 23:46:30, Яшими ( МарикаЧ)
Почему не обращают. Если обратят на перевод-посмотрят и выписку банковскую.Собственно,желательно чтоб объяснения физлица совпадало с выпиской.
02.07.2025 08:00:45, Линдаа а
Почему если один то нет?
02.07.2025 08:01:32, Линдаа а
а как же тогда аренду без уплаты налогов им вычислять?:)
02.07.2025 00:03:36, Беата (просто читатель)
02.07.2025 00:03:36, Беата (просто читатель)
Ст. 217, п. 18.1 Налогового кодекса. Дарение денег между физлицами подоходным налогом не облагается
01.07.2025 21:28:35, Lev&Lev
а если дарение на регулярной основе? матпомощь любовника будет считаться доходом? или оплатой интимуслуг?
01.07.2025 21:48:13, Июля
01.07.2025 21:48:13, Июля
ГК РФ Статья 574, договор дарения денег может заключаться в устной форме
01.07.2025 21:52:09, Lev&Lev
Вот тут почитайте [ссылка-1]
01.07.2025 20:49:09, Ольга*
пошла полюбопытствовать. И вот прочитала такое, прямо в началё
"— При снятии денег через банкомат кредитная организация будет обязана осуществить проверку на наличие признаков выдачи средств без добровольного согласия. В случае выявления этого банк должен на 48 часов ограничить выдачу наличных в сумме не более 50 тысяч рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах.
Источник: [ссылка-1]
[ссылка-2]
это как же они собираются "недобровольность" проверять при снятии денег в банкомате??? (задумалась...)
01.07.2025 22:45:24, Хомяк Абрикосовый
мой папа год назад снимал крупную сумму.
в банкомате ее нельзя было снять, надо было через кассу.
сначала с ним общался сотрудник, а потом позвонил психолог.
через час я уже начала подбешиваться, но как раз все и закончилось.
02.07.2025 06:54:46, LoraEf
это вы далеки от наших реальностей с мошенниками. именно так и проверяют: разговаривают с человеком, особенно с пожилым, спрашивают, зачем, если подозрения на передачу мошенникам, стараются отговорить, предлагают детям позвонить и тп. не одного так уже уберегли. конечно, не всех (я тут рассказывала историю, как пожилая пара объехала несколько близлежащих районов - банков и почтовых отделений, их отговаривали работники, но они все же сняли 600 тысяч и отдали!)
02.07.2025 06:28:49, Коза Агата
Мне непонятна такая "проверка добровольности" _при УЖЕ состоявшемся снятии денег в банкомате_. В БАНКОМАТЁ
Разговоры в банкаx и на почте - это другое. Или в Вашей реальности рядом с каждым банкоматом живой сотрудник банка стоит для разговоров?
02.07.2025 10:53:28, Хомяк Абрикосовый
при снятии - я это как процесс поняла, не состоявшееся, а вот пришла бабуля и пробует снять полмиллиона
02.07.2025 11:00:48, Коза Агата
"— При снятии денег через банкомат кредитная организация будет обязана осуществить проверку на наличие признаков выдачи средств без добровольного согласия." ЧЕРЕЗ БАНКОМАТ." [ссылка-1]
Про "бабуля пришла и требует" я вообще не заикалась.
02.07.2025 11:03:54, Хомяк Абрикосовый
О, Вы же написАли "пробует" :-))) Почему-то увидела "требует" :-))) - не, тут-то как раз понятно - это же превышает лимит выдачи в банкомате, бабуля может "пробовать" аж пока банкомат карту не зажует :-)
02.07.2025 11:16:50, Хомяк Абрикосовый
Сестра говорит, что недавно снимала большую сумму, так ей целую анкету выдали, в которой были вопросы "Разговаривали ли вы с незнакомыми по телефону в последние 3 дня? Просили ли у вас денег знакомые? Вам звонили с незнакомых номеров с просьбой помочь деньгами?" и прочее в таком же духе.
02.07.2025 10:13:08, Манюня Хнуш
Она снимала большую сумму у оператора, в банкомате столько не снять.
02.07.2025 12:28:27, Манюня Хнуш
У нас тоже. Дочка недвано возмущалась, ей сообщение пришло: "Папа, у меня новый номер, перезвони..."
Откуда у неё дети и почему она папа?)))
02.07.2025 12:34:41, Манюня Хнуш
могут связаться с владельцем счета. Очень много мошенников, которые убеждают, в основном пенсионеров, снять наличные и передать этим самым мошенникам. Поводы придумывают разные. Все действия по картам немедленно отражаются на сайтах банков
Понятно, что если кто-то снимает, 5 тыс, то это никого не волнует и не будет волновать. Речь о крупных суммах.
01.07.2025 23:54:50, Степная кошка
Ну вот у нас на банкоматаx изначально стоит ограничение - до 1000 Евро в сутки. И пользоваться банкоматом можно тоже не чаще раза в сутки. На оплату картой в магазине такиx ограничений нет. Но меня заинтересовал процесс проверки добровольности снятия наличныx в банкомате.
Ну вот связались они с владельцем счета. Да, он сам лично снял. Вот уговорили - и снял. И отдал. Как доказать "недобровольность" сего действия?
02.07.2025 00:38:22, Хомяк Абрикосовый
у меня директор на днях снял деньги
300 тыс за один раз, такой лимит, без комиссии 02.07.2025 09:27:46, Аккуратова Мария
если учесть, что он снимал с МОЕЙ карты но СВОИ деньги
то вроде мое, но это его)
все поступления и снятия обговариваются, чтобы сюрпризов не было 02.07.2025 09:36:51, Аккуратова Мария
я нигде не писала, что я директор
у меня есть директор, у моего директора есть моя карта) 02.07.2025 10:11:37, Аккуратова Мария
ограничение на снятие у нас тоже есть. Не помню, какое. Я большие суммы и не снимаю никогда
Не знаю, как проверят. Наверное просто звонок и пара вопросов, зачем такая сумма. Далее видимо на усмотрение оператора
02.07.2025 00:58:49, Степная кошка
Я не о том.
Меня заинтересовал вопрос - Как доказать "недобровольность" при снятии денег через банкомат. Тем более - как написано по ссылке "признаки недобровольности" в момент снятия денег? "ограничение на 48 часов до выяснения" - так деньги-то уже сняты...
Ну ладно, вот деньги сняли, поздно вечером, сумма "подозрительная", звонит банк владельцу счета и спрашивает "Вы в таком-то банкомате сегодня/вчера деньги снимали? А Вы иx добровольно снимали? А куда девали и девали добровольно или как?" А он такой "снимал, конечно, мне вот такое предложение сделали, сумму назвали, я деньги снял и отдал, теперь жду, когда получу то, за что платил". И? Как "усмотрение оператора" определит - и докажет - именно "недобровольность снятия"???
02.07.2025 01:18:23, Хомяк Абрикосовый
Вот просто так, от балды напишет? Пришел человек, запиxал карту в автомат, набрал нужную сумму, в пределаx установленного лимита на снятие, на карте имеется значительно больше запрашиваемой суммы, ввел он пинкод - и автомат ему вот просто так напишет "обратитесь в банк"? По каким признакам? - меня именно этот вопрос интересует :-)
02.07.2025 11:20:25, Хомяк Абрикосовый
а меня он по ИО величает.
Но конечно он меня знает
Иногда мне потом приходят смс-ки типа "вы недавно снимали в банкомате там=то такую-то сумму. поделитесь впечатлением"
02.07.2025 12:17:09, Степная кошка
А мне не пишет. Еще ни один банкомат за 30 лет не написал :-))) Только рабочее меню показывает. Ограничения - количество денег на счету и сумма, разрешенная к снятию в сутки. Плюс ограничение "одно снятие в сутки с одного счета". Даже если карт к этому счету 2, 3 или больше.
02.07.2025 11:51:48, Хомяк Абрикосовый
Вы живете в другой реальности.
У нас, наверное, не осталось ни одного пенсионера, который бы не был атакован мошенниками. Масштаб бедствий впечатляет. Так что все эти мероприятия понятны, хоть и неудобны.
02.07.2025 11:57:03, VarNa
Я не пенсионер, но "в другой реальности" меня уже тоже "атаковали". Рассказала уже в этой ветке. Якобы звонок из Дойчебанка. И да, звонки в стиле "Мааама, выручай из беды" тут тоже в xоду.
02.07.2025 12:33:55, Хомяк Абрикосовый
Ну, например, он пенсионер, ранее не снимал такие суммы или только что снимал подряд в разных банкоматах мелкие суммы и т.п.
Т.е. проверяется нетипичная активность.
Возможно идет запрос оператору связи на подозрительные входящие звонки по его номеру.
02.07.2025 11:28:25, VarNa
не доказать, а именно при признаках. увидели признаки - ограничили, вот вам 50, приходите завтра. мож дедок одумается. там же сказано ПРИ снятии, а не после
02.07.2025 06:30:02, Коза Агата
А как банкомат - БАНКОМАТ, не кассир - видит эти признаки "недобровольности"? Меня вот этот конкретный пункт удивил.
02.07.2025 10:55:54, Хомяк Абрикосовый
Видит ИИ.
Мне заблокировали снятие 50 тыс. в банкомате. Пришла смска, подозрение на мошеннические действия, звоните в банк. Я обалдела и очень недружественно поговорила с менеджером, потому что он задавал странные вопросы. Это было ошибкой: карту и доступ в ЛК заблокировали, пришлось в банк топать и карту перевыпускать.
Алгоритм принятия решения о блокировке мне доступно объяснить не смогли :( 02.07.2025 11:42:34, Гордая птица
у нас консультанты есть, поглядывают ходят что там делается у банкоматов. банкомат в банке в самом, о том речь
02.07.2025 11:00:11, Коза Агата
А "уличныx" банкоматов, вне филиала банка, вообще нету, что ли? На вокзале там, в крупныx супермаркетаx? В туристически-прогулочной зоне?
02.07.2025 11:05:35, Хомяк Абрикосовый
И около ниx "операторы банка" стоят? Вот прямо круглосуточно? ;-)
02.07.2025 11:21:17, Хомяк Абрикосовый
логично же, что операторы банка в банке работают. а около таких банкоматов не стоят.
02.07.2025 12:16:57, Коза Агата
Оператор не нужен.
При подозрительной операции сумма будет временно заблокирована и поступит звонок из банка.
02.07.2025 11:35:40, VarNa
Опять двадцать пять.
Как определяется "подозрительность" операции?
02.07.2025 11:44:21, Хомяк Абрикосовый
Я выше писала, как минимум нестандартная для человека активность и размер снимаемой суммы.
02.07.2025 11:50:48, VarNa
ну никак не докажут, но могут приостановить. Вот снял человек большую сумму, заблокировали выдачу наличных на двое суток. Пошел человек к операционисту, тот с ним поговорил, спросил, уверен ли клиент, что он не попался в лапы к мошенникам. Если человек настаивает. что он хочет деньги получить, то выдадут. Но есть шанс, что человек одумается.
То есть это не инициатива банков, а так им указали для борьбы с мошенниками. И в целом это правильно ИМХО
Большие суммы наличных - это подозрительно.
02.07.2025 01:40:57, Степная кошка
Неее, это ответ не на мой вопрос :-)
Деньги-то в примере УЖЕ сняты, и вот именно это УЖЕ произведенное дейстивие предлагается проверять на "признаки недобровольного снятия" Алё! это КАК предлагается делать???
. А выдачу наличныx не полностью заблокировали, а ограничивают уже для последующиx операций с той же картой на 48 часов и проверяют "добровольность". Чушь какая-то, извините. ИБД.
02.07.2025 01:53:12, Хомяк Абрикосовый
При банкоматаx сотрудник банка? Вот прямо при каждом банкомате рядом живой человек, который проверяет "добровольность снятия"? В том числе и при "уличном" банкомате, не в самом филиале банка?
Заметьте, про процедуры, проделываемые непосредственно в банке, у оператора, я ввобще не спрашиваю. Только про банкомат.
02.07.2025 10:58:10, Хомяк Абрикосовый
одну спасли, а тысячи получили геморрой... такшта слово "правильность" я бы не употреблял...
02.07.2025 08:52:58, ГрандПапчик
эта чушь может уберечь человека от еще бОльших потерь
Вот папу моей подруги облапошили на крупную сумму. А папе 90+...
02.07.2025 04:21:33, Степная кошка
Еще раз формулирую собственно вопрос - КАК банкомат - БАН-КО-МАТ, не оператор банка в кассе - проверяет "признаки недобровольности" при снятии денег с карты в пределаx обычного установленного лимита?
02.07.2025 10:59:51, Хомяк Абрикосовый
НУ то есть, если Вы вдруг решИте снять 265 тысяч, то Вам банкомат сразу напишет "Выдача денег заблокирована, можно снять только 50"?
И банк начнет звонить и проверять, насколько добровольно Вы иx снимаете?
У нас тут банкоматы больше 1000 Евро 1 раз в сутки никому не выдают, правда, если счета в двуx разныx банкаx, то можно снять такую сумму в один день в обоиx. И это будет ни разу не "подозрительно на недобровольность" даже если человек несколько лет подряд больше сотни за раз не снимал. Конечно, подразумевается, что на счету наxодится несколько больше, чем запрашиваемая сумма. Если же меньше и в привязке к счету нету диспокредита - то напишут "Выдача требуемой суммы невозможна, обратитесь в банк".
:-) Я не пытаюсь докопаться, мне правда интересно стало :-))) У меня самой обычная дебетовая карта, не кредитка, так я и в Польше в банкомате деньги снимала, конечно, в злотыx. Банкомат не возмущался ни разу :-)
02.07.2025 11:31:27, Хомяк Абрикосовый
банкомат все знает о вкладчике, включая его возраст и историю движения денег по всем счетам. Можно заложить в программу данные.. что людям типа 65+ блокировать выдачу больше 50 тыс.
Ну и дальше человек идет к операционисту и с ним разговаривает
02.07.2025 11:37:50, Степная кошка
И что, что "банкомат все знает"? Это не основание. Человек может последние 10 лет снимать по 20 тысяч в месяц, а однажды ему понадобились 100. Вот понадобилось. Прям счас. Без всякиx требований со стороны. Лимит у него - на 200. Денег на счету - ну пусть те же полмильена. Какие основания "у банкомата" не выдать требуемую сумму? А если человек не в том городе наxодится, где "его" филиал банка? Ну а насчет "65+" - это уже дискриминация пожилыx граждан, причем вполне себе еще работающиx :-)))
02.07.2025 11:49:15, Хомяк Абрикосовый
дискриминация по возрасту есть. Например, не выдадут ипотеку или большой кредит на длительный срок людям с какого-то возраста
И на некоторых работах есть ограничения по возрасту
Да, при нетипичной попытке снятия наличных, банкомат может заблокировать выдачу денег. И это ОТЛИЧНО
02.07.2025 12:22:45, Степная кошка
"— При снятии денег через банкомат кредитная организация будет обязана осуществить проверку на наличие признаков выдачи средств без добровольного согласия. В случае выявления этого банк должен на 48 часов ограничить выдачу наличных в сумме не более 50 тысяч рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах.
Источник: [ссылка-1]
[ссылка-2]
это как же они собираются "недобровольность" проверять при снятии денег в банкомате??? (задумалась...)
01.07.2025 22:45:24, Хомяк Абрикосовый
в банкомате ее нельзя было снять, надо было через кассу.
сначала с ним общался сотрудник, а потом позвонил психолог.
через час я уже начала подбешиваться, но как раз все и закончилось.
02.07.2025 06:54:46, LoraEf
Разговоры в банкаx и на почте - это другое. Или в Вашей реальности рядом с каждым банкоматом живой сотрудник банка стоит для разговоров?
02.07.2025 10:53:28, Хомяк Абрикосовый
02.07.2025 11:00:48, Коза Агата
Про "бабуля пришла и требует" я вообще не заикалась.
02.07.2025 11:03:54, Хомяк Абрикосовый
02.07.2025 11:16:50, Хомяк Абрикосовый
02.07.2025 10:13:08, Манюня Хнуш
02.07.2025 12:28:27, Манюня Хнуш
Откуда у неё дети и почему она папа?)))
02.07.2025 12:34:41, Манюня Хнуш
Понятно, что если кто-то снимает, 5 тыс, то это никого не волнует и не будет волновать. Речь о крупных суммах.
01.07.2025 23:54:50, Степная кошка
будет - мамину карту СБ блокировал при моей попытке снять с ее карты 1 тыс руб - "подозрительная операция, топайте ногами в кассу банка"
02.07.2025 09:05:37, Птичка снежная
02.07.2025 09:05:37, Птичка снежная
Ну вот связались они с владельцем счета. Да, он сам лично снял. Вот уговорили - и снял. И отдал. Как доказать "недобровольность" сего действия?
02.07.2025 00:38:22, Хомяк Абрикосовый
300 тыс за один раз, такой лимит, без комиссии 02.07.2025 09:27:46, Аккуратова Мария
то вроде мое, но это его)
все поступления и снятия обговариваются, чтобы сюрпризов не было 02.07.2025 09:36:51, Аккуратова Мария
у меня есть директор, у моего директора есть моя карта) 02.07.2025 10:11:37, Аккуратова Мария
Не знаю, как проверят. Наверное просто звонок и пара вопросов, зачем такая сумма. Далее видимо на усмотрение оператора
02.07.2025 00:58:49, Степная кошка
Меня заинтересовал вопрос - Как доказать "недобровольность" при снятии денег через банкомат. Тем более - как написано по ссылке "признаки недобровольности" в момент снятия денег? "ограничение на 48 часов до выяснения" - так деньги-то уже сняты...
Ну ладно, вот деньги сняли, поздно вечером, сумма "подозрительная", звонит банк владельцу счета и спрашивает "Вы в таком-то банкомате сегодня/вчера деньги снимали? А Вы иx добровольно снимали? А куда девали и девали добровольно или как?" А он такой "снимал, конечно, мне вот такое предложение сделали, сумму назвали, я деньги снял и отдал, теперь жду, когда получу то, за что платил". И? Как "усмотрение оператора" определит - и докажет - именно "недобровольность снятия"???
02.07.2025 01:18:23, Хомяк Абрикосовый
Он же электронный. Напишет: снятие денег невозможно, обратитесь в офис.
02.07.2025 11:16:16, Чернобурка
02.07.2025 11:20:25, Хомяк Абрикосовый
Да,так и напишет.Признаки не понятны) . Может возраст,может редкая операция такая,может просто сумма большая.
02.07.2025 16:08:29, Линдаа а
Когда я вставляю карту и ввожу пин-код, банкомат мне радостно пишет: здравствуйте, Марина. То есть он прекрасно сразу видит именно меня. В банке вполне могут стоят какие-то ограничительные программы.
02.07.2025 11:46:19, Чернобурка
Но конечно он меня знает
Иногда мне потом приходят смс-ки типа "вы недавно снимали в банкомате там=то такую-то сумму. поделитесь впечатлением"
02.07.2025 12:17:09, Степная кошка
02.07.2025 11:51:48, Хомяк Абрикосовый
У нас, наверное, не осталось ни одного пенсионера, который бы не был атакован мошенниками. Масштаб бедствий впечатляет. Так что все эти мероприятия понятны, хоть и неудобны.
02.07.2025 11:57:03, VarNa
02.07.2025 12:33:55, Хомяк Абрикосовый
Т.е. проверяется нетипичная активность.
Возможно идет запрос оператору связи на подозрительные входящие звонки по его номеру.
02.07.2025 11:28:25, VarNa
Видимо, напишет. Я не сталкивалась. Может, напишет, позовите сотрудника для консультации.
02.07.2025 11:28:07, Hel
02.07.2025 11:28:07, Hel
Уличный может написать, что денег не выдаст, операция подозрительная.
Но как выше сказали, банкоматы у нас понимают, кто вставил карту. Добрый день, Елена пишет любой, хоть в банке, хоть на улице.
02.07.2025 14:32:21, Hel
Но как выше сказали, банкоматы у нас понимают, кто вставил карту. Добрый день, Елена пишет любой, хоть в банке, хоть на улице.
02.07.2025 14:32:21, Hel
Деньги не сняты,операцию блокируют на 48 часов-ну вот пытается снять человек миллион,а банкомат не выдал,ЛК заблокировали, как понимаю могут попросить снять в кассе,могут просто задавать вопросы.
02.07.2025 08:06:15, Линдаа а
02.07.2025 10:55:54, Хомяк Абрикосовый
Так это компьютер,у него программа. Мне заблокировали недавно карту за пополнение, сумма маленькая,банкомат чужой. Пришлось общаться с банком-человек там удивился за что собственно. Скорее всего за то что никогда в этом банке так не пополняла,странная операция.
02.07.2025 16:13:22, Линдаа а
Мне заблокировали снятие 50 тыс. в банкомате. Пришла смска, подозрение на мошеннические действия, звоните в банк. Я обалдела и очень недружественно поговорила с менеджером, потому что он задавал странные вопросы. Это было ошибкой: карту и доступ в ЛК заблокировали, пришлось в банк топать и карту перевыпускать.
Алгоритм принятия решения о блокировке мне доступно объяснить не смогли :( 02.07.2025 11:42:34, Гордая птица
02.07.2025 11:00:11, Коза Агата
02.07.2025 11:05:35, Хомяк Абрикосовый
02.07.2025 11:21:17, Хомяк Абрикосовый
02.07.2025 12:16:57, Коза Агата
При подозрительной операции сумма будет временно заблокирована и поступит звонок из банка.
02.07.2025 11:35:40, VarNa
Как определяется "подозрительность" операции?
02.07.2025 11:44:21, Хомяк Абрикосовый
02.07.2025 11:50:48, VarNa
То есть это не инициатива банков, а так им указали для борьбы с мошенниками. И в целом это правильно ИМХО
Большие суммы наличных - это подозрительно.
02.07.2025 01:40:57, Степная кошка
Деньги-то в примере УЖЕ сняты, и вот именно это УЖЕ произведенное дейстивие предлагается проверять на "признаки недобровольного снятия" Алё! это КАК предлагается делать???
. А выдачу наличныx не полностью заблокировали, а ограничивают уже для последующиx операций с той же картой на 48 часов и проверяют "добровольность". Чушь какая-то, извините. ИБД.
02.07.2025 01:53:12, Хомяк Абрикосовый
Дело в том, что тут думаю, «при снятии» тут означает «в середине процесса», а не «по завершении». То есть бабушка уже вставила карту, ввела пинкод, нажала «снять 100500 мульонов» - а ей «подозрительная транзакция, операции ограничены, вы можете снять не более 50тыс»
А через пару минут звонит оператор, у которого есть контрольные вопросы и подробная инструкция. Бабки же не все опытные шпиёны и талантливые артисты, с большой вероятностью проговорятся.
Как определяет банкомат:
1. В отделениях около банкоматов всегда дежурит сотрудник, у него есть инструкция, на что обращать внимание.
2. У всех банкоматов есть камера, и ИИ нынче очень нехило работает с видео
3. Ну и аналитика по транзакциям наверняка используется, вроде «бабка отродясь больше 70тыс в месяц не тратила, налички больше десятки за раз не снимала, а тут ей полляма понадобилось, подозрительно»
Это конечно условно, специалисты наверняка более сложные и специфичные признаки отслеживают.
И они ничего не должны доказать, они говорят «мы подозреваем» и этого достаточно, закон разрешает заблокировать операции.
Конечно это не 100% гарантия, но велик шанс, что за 48 часов у человека будет шанс одуматься, он успеет с кем-то встретиться и рассказать и т.д.
То есть многих должно спасти
02.07.2025 11:19:04, Гарпистка
А через пару минут звонит оператор, у которого есть контрольные вопросы и подробная инструкция. Бабки же не все опытные шпиёны и талантливые артисты, с большой вероятностью проговорятся.
Как определяет банкомат:
1. В отделениях около банкоматов всегда дежурит сотрудник, у него есть инструкция, на что обращать внимание.
2. У всех банкоматов есть камера, и ИИ нынче очень нехило работает с видео
3. Ну и аналитика по транзакциям наверняка используется, вроде «бабка отродясь больше 70тыс в месяц не тратила, налички больше десятки за раз не снимала, а тут ей полляма понадобилось, подозрительно»
Это конечно условно, специалисты наверняка более сложные и специфичные признаки отслеживают.
И они ничего не должны доказать, они говорят «мы подозреваем» и этого достаточно, закон разрешает заблокировать операции.
Конечно это не 100% гарантия, но велик шанс, что за 48 часов у человека будет шанс одуматься, он успеет с кем-то встретиться и рассказать и т.д.
То есть многих должно спасти
02.07.2025 11:19:04, Гарпистка
В наших реалиях, при банкоматах есть сотрудник банка, который вправе задавать вопросы.
Я недавно с тетей, 89 лет, при ясной памяти, бодрости и прочем, переоформляла ее вклады. Сначала у нее спросили кто с ней пришел, потом попросили у меня документы, потом ей сто раз задали вопрос, добровольно ли она все это делает, и успокоились, когда нашли свою доверенность, оформленную у них в отделении на меня. А мы всего лишь ее вклады клали под большие проценты, не снимали, не переводили, ничего криминального и подозрительного.
Моя свекровь получила блокировку всех своих вкладов и карт, когда пыталась заплатить 50 тыр, за генератор, всего лишь ответив на вопрос оператора: Человек, которому вы переводите деньги, находится рядом с Вами? Да! - и на сутки получила "бан". Правильно ли это? Правильно, сейчас ушлых граждан, занимающихся мошенничеством со стариками, уйма.
Так что все правильно сделано. 02.07.2025 08:49:41, хъ
Я недавно с тетей, 89 лет, при ясной памяти, бодрости и прочем, переоформляла ее вклады. Сначала у нее спросили кто с ней пришел, потом попросили у меня документы, потом ей сто раз задали вопрос, добровольно ли она все это делает, и успокоились, когда нашли свою доверенность, оформленную у них в отделении на меня. А мы всего лишь ее вклады клали под большие проценты, не снимали, не переводили, ничего криминального и подозрительного.
Моя свекровь получила блокировку всех своих вкладов и карт, когда пыталась заплатить 50 тыр, за генератор, всего лишь ответив на вопрос оператора: Человек, которому вы переводите деньги, находится рядом с Вами? Да! - и на сутки получила "бан". Правильно ли это? Правильно, сейчас ушлых граждан, занимающихся мошенничеством со стариками, уйма.
Так что все правильно сделано. 02.07.2025 08:49:41, хъ
Заметьте, про процедуры, проделываемые непосредственно в банке, у оператора, я ввобще не спрашиваю. Только про банкомат.
02.07.2025 10:58:10, Хомяк Абрикосовый
Мне Сбер отклонил перевод, когда я пыталась заплатить за окна. Я специально указала, что это оплата по договору такому-то за окна. Звонила им, да, все понимаем, но разблокировать не можем, оплатить сможете только завтра. Хорошо, у фирмы был счет в другом банке, туда перевод прошел.
02.07.2025 09:58:19, Hel
02.07.2025 09:58:19, Hel
я бы повысила сумму. особенно, если на счету гораздо больше. может генератор и не предмет первой необходимости, но могут быть другие покупки, которые надо сделать прямо сейчас
02.07.2025 09:01:48, Шерлок
02.07.2025 08:52:58, ГрандПапчик
Вот папу моей подруги облапошили на крупную сумму. А папе 90+...
02.07.2025 04:21:33, Степная кошка
02.07.2025 10:59:51, Хомяк Абрикосовый
Возможно, это произойдет, если человек до этого не снимал крупные суммы в банкомате. Т.е., допустим, снимал по 5-10 тыс, а тут хочет 100. Или снял в одном банкомате 100, пошел ко второму и там хочет снять еще 100. Тоже могут обратить внимание.
02.07.2025 11:32:23, Hel
02.07.2025 11:32:23, Hel
Ну вот у меня лимит 300000р, это же не значит, что я регулярно или вообще когда-нибудь столько снимаю.
А «банкомат», в смысле софт, на котором он работает, знает всю историю по всем счётам и картам этого клиента в этом (а весьма возможно и других) банке.
Ему на самом деле давольно очевидно
02.07.2025 11:22:00, Гарпистка
А «банкомат», в смысле софт, на котором он работает, знает всю историю по всем счётам и картам этого клиента в этом (а весьма возможно и других) банке.
Ему на самом деле давольно очевидно
02.07.2025 11:22:00, Гарпистка
И банк начнет звонить и проверять, насколько добровольно Вы иx снимаете?
У нас тут банкоматы больше 1000 Евро 1 раз в сутки никому не выдают, правда, если счета в двуx разныx банкаx, то можно снять такую сумму в один день в обоиx. И это будет ни разу не "подозрительно на недобровольность" даже если человек несколько лет подряд больше сотни за раз не снимал. Конечно, подразумевается, что на счету наxодится несколько больше, чем запрашиваемая сумма. Если же меньше и в привязке к счету нету диспокредита - то напишут "Выдача требуемой суммы невозможна, обратитесь в банк".
:-) Я не пытаюсь докопаться, мне правда интересно стало :-))) У меня самой обычная дебетовая карта, не кредитка, так я и в Польше в банкомате деньги снимала, конечно, в злотыx. Банкомат не возмущался ни разу :-)
02.07.2025 11:31:27, Хомяк Абрикосовый
Скорее всего, напишет, что выдача денег заблокирована, т.к. подозрительная операция. И 50 тыс. тоже не выдаст, топай в банк.
02.07.2025 14:34:20, Hel
02.07.2025 14:34:20, Hel
Ну и дальше человек идет к операционисту и с ним разговаривает
02.07.2025 11:37:50, Степная кошка
02.07.2025 11:49:15, Хомяк Абрикосовый
Пойдет и снимет в офисе у операциониста Который тоже узнает, не под влиянием ли мошенников снимает деньги.
02.07.2025 14:36:06, Hel
02.07.2025 14:36:06, Hel
И на некоторых работах есть ограничения по возрасту
Да, при нетипичной попытке снятия наличных, банкомат может заблокировать выдачу денег. И это ОТЛИЧНО
02.07.2025 12:22:45, Степная кошка
ИП, ООО, самозанятость. Кассовый чек, услуги... 01.07.2025 20:40:42, Хатуль Мадан
может, договорчик какой состряпать. правда в ГК нетути договоров на любовников.
01.07.2025 20:14:45, Июля
01.07.2025 20:14:45, Июля
тогда будет считаться доходом любовницы. договор на услуги, возмездный.
попадаем под налог.
02.07.2025 12:27:28, Июля
попадаем под налог.
02.07.2025 12:27:28, Июля
лучше самозанятой тогда оформиться. как будто он платит за массаж. или же пусть не вам лично дает, а оплачивает на счет озон... и т.п.
из двух зол следует выбирать меньшее. 04.07.2025 14:19:11, Акцент
из двух зол следует выбирать меньшее. 04.07.2025 14:19:11, Акцент
Читайте также
Беременность в 45 лет: обоснованное решение
В нашей статье мы рассмотрим, какие возможности и вызовы открывает беременность после 40-45 лет, опираясь на последние исследования и медицинские рекомендации.
Почему важно вовремя диагностировать и лечить скрытые родовые травмы у детей
Проблемы со сном, аппетитом или поведением могут быть следствием травмы, которую малыш получил при рождении. В статье расскажем, как распознать такие нарушения и почему важно вовремя их корректировать.
