В блог Подписаться на Дзен!

Правила обмена валюты ужесточаются

С предстоящего понедельника банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать. Согласно новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк.

[ссылка]

24.12.2015 20:34:57, В2

96 комментариев

Вы не авторизованы. Для отправки сообщения необходимо авторизоваться.

Вт разошелся то народ, я до недавнего времени занималась 115 фз в банке, это уже давно все делается, вообще ничего нового не увидела 25.12.2015 15:58:49, LMila

что делается? при покупке более валюты более чем на 15 тыс.рублей паспорт требуют? 25.12.2015 16:02:08, ЁЁЁЁЁ

Я Вас больше удивлю :-) вчера меняла деньги-рубли на рубли, крупные на мелкие. Общей суммой 2000. Тоже паспорт был нужен :-) 25.12.2015 22:44:19, КленовыйЛис

Мож ты в паспортный стол забрела нечаИнно?) 25.12.2015 22:59:01, ГрандПапчик

А если бы сумма была 600т.р. или больше то на вас бы еще в росфинмониторинг настучали 25.12.2015 22:52:26, LMila

Да любую сумму меняешь с паспортом. А, ну да - вы ж не в курсе, у вас "в Питере" все совсем не так)) 25.12.2015 16:04:38, гундина

1000 лет наличку не меняла 25.12.2015 16:09:13, ЁЁЁЁЁ

ну так что вы тогда нервничаете? паспорт нужен всегда... если это только не левая контора 25.12.2015 17:03:24, Lubanya

Ой, ну правда повеселили комменты ).

Скажите мне своими словами, как думаете, зачем это вводят? 25.12.2015 14:48:29, ЁЁЁЁЁ

что вводят? 25.12.2015 15:02:09, Lubanya

новое слово? новый закон в действие 25.12.2015 15:53:36, ЁЁЁЁЁ

и что изменится лично для вас ? постановление читали или опять котлеты? 25.12.2015 17:02:09, Lubanya

[-] 25.12.2015 17:05:32, ЁЁЁЁЁ

ну так я вам ответила уже, у вас лично что изменится? постановление то прочитали уже или инн ищете? 25.12.2015 17:48:09, Lubanya

этот вопрос Вы считаете ответом? однако ) 25.12.2015 17:52:50, ЁЁЁЁЁ

А почему бессмысленно? По моему нормально. Можно будет отслеживать доход человека. Сами посудите, если в ПФР накопления не идут, НДФЛ не платит, то откуда у человека взялись 2000 долларов (к примеру)? Всё правильно.. Почему он не должен платить налоги? . 25.12.2015 12:17:21, Helen007

Какое святое наившество )
Че бы нам тогда рублевые покупки не фиксировать и не пересчитываться ИННами? Не все засранцы-неплательщики за баксами бегут, некоторые машины-квартиры-телевизоры покупают. 25.12.2015 14:47:14, ЁЁЁЁЁ

С учетом того, что требуется ИНН, данное изменение направлено на контроль скорее за продажей валюты. Клиент будет должен доказывать документально, что либо валюта куплена более 2х лет назад, иначе с разницы покупки и продажи будет браться подоходный налог 13%. 25.12.2015 10:34:31, solorum

не требуется... читайте внимательно 25.12.2015 12:19:49, Lubanya

Опять вранье.

"Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк." 25.12.2015 09:07:25, AleXXX

эта инфа появилась позже. Знаешь о пробных шарах, сначала запускают инфу, и смотрят как на её нард реагирует, а затем делают корректировку 25.12.2015 12:06:40, В2

нуда, через полчаса... 25.12.2015 12:35:49, AleXXX

через 7 часов
22 часа назад -Правила обмена валюты ужесточаются [ссылка-1]"
15 часов назад - ЦБ: «Новые правила идентификации не создадут гражданам проблем при обмене валюты»
[ссылка-2] 25.12.2015 13:34:47, В2

не верю я тебе уже... 25.12.2015 13:47:15, AleXXX

такие шары на вас рассчитаны... на тех, кто не читает нормативных документов, а сразу сплетни из соответствующих изданий сюда тащит 25.12.2015 12:35:16, Lubanya

ну да, все СМИ дали одну информацию, а оно оказавается вот как. В изначальной инфе должна была быть ссылка до 15 тыс, а её не было
Это не первый случай, в последние лет десять это норма 25.12.2015 13:38:26, В2

какую информацию? Положение ЦБ РФ есть в сети... неужели не интересно самому прочитать данный документ было, прежде чем сюда тащить сказки про инн и заполнение анкеты? про "не первый случай" - согласна, здесь что не законопроект (который никто еще в глаза не видел) - так "все пропало" 25.12.2015 14:24:23, Lubanya

фигня, скоро еще и талоны на продажу валюты введут как в Туркмении

В столице Туркмении Ашхабаде введена продажа иностранной валюты по специальным талонам. Как сообщают "Альтернативные новости Туркменистана" со ссылкой на репортаж "Радио Азатлык" (туркменская служба радио "Свобода/Свободная Европа"), выдачей талонов занимаются столичные банки. На талоне указано, куда (тот или иной филиал банка) и в какое время надо явиться для покупки долларов или евро. [ссылка-1] 25.12.2015 04:28:10, ЁЁЁЁЁ

и количество постов в конфе лимитируют. тоже будет только по талонам 25.12.2015 10:17:12, Электра

ой, я - за!!!! ну количество постов в конфе чтоб)) 25.12.2015 12:06:13, ТВЛ

Хороший способ выявить кто живет не по средствам:) 25.12.2015 09:56:16, Guard

Каким образом?

Те, что живут не по средствам, на все свои незадекларированные доходы
исключительно валюту покупают?

Какая там еще цель электорату обозначена? 25.12.2015 14:02:17, ЁЁЁЁЁ

те кто живет не по средствам куда выводит средства и в какой валюте? 25.12.2015 15:46:57, Guard

то есть ежели в рублях и в России - точняк живет по средствам и налоги исправно платит? 25.12.2015 15:55:04, ЁЁЁЁЁ

В России проверяется на раз, в трехлитровых то банках уже давно никто деньги не держит... 25.12.2015 18:15:19, Guard

как там? святое наившество ) 25.12.2015 18:23:52, ЁЁЁЁЁ

+1000 25.12.2015 12:19:36, Helen007

это еще не фигня... вот говорят, закон выйдет - врат в интернете запретят... Вот грустно-то вам будет... :) 25.12.2015 09:10:59, AleXXX

нагнетаете? а зачем? что вас к этому мотивирует? 25.12.2015 06:18:45, VY

Да Вы меня подозреваете постоянно невесть в чем. Нехорошо.

Напротив, меня все радует.

Верной дорогой идем. Новыми стратегическими партнерами обрастаем, опытом обмениваемся заодно. Вот и продукцию свою на экспорт наладили. Сено в Северную Корею продаем. [ссылка-1] 25.12.2015 06:55:33, ЁЁЁЁЁ

Да не подозреваю я вас, а прямо спрашиваю - зачем нагнетаете? опять же С.Корею зачем-то приплели(( северокорейцы, они что, в вашем понимании, какие-то второсортные или воры-бандиты, что с ними торгавать зазорно?(( ох( 25.12.2015 07:26:05, VY

Да классные они.
Вот странные люди - говорю, что нравится все, а мне - нагнетаете. 25.12.2015 07:27:38, ЁЁЁЁЁ

а, теперь понятно, я вижу вы действительно хотите валюту по талонам как в Туркмении)) а зачем?) 25.12.2015 07:41:27, VY

то есть зачем у нас все это делается Вы понимаете? 25.12.2015 14:50:00, ЁЁЁЁЁ

А почему Вы не пошли по ссылке, которая приведена в Вашей же ссылке на статью?
[ссылка-1] 25.12.2015 01:47:44, Hel

потому, что комментарии ЦБ были уже позже , а не до.с разницей 7 часов 22 часа назад -Правила обмена валюты ужесточаются [ссылка-1]" target="_blank">[ссылка-1] 15 часов назад - ЦБ: «Новые правила идентификации не создадут гражданам проблем при обмене валюты»
[ссылка-2] 25.12.2015 11:41:06, В2

может, в таких случаях имеет смысл подождать, а не сразу начинать возмущаться или пугаться?:) 25.12.2015 13:33:16, Hel

Лен, да ты что. Есть в России группа товарищей, которые бросаются на любой негативный даже слух, как оголодалые сабаки на кость и начинают так шуметь, так гавкать... 25.12.2015 13:48:36, AleXXX

Этот товарищ не в России, напоминаю. Он из другой группы товарищей)) 25.12.2015 14:18:50, гундина

я говорю про российские СМИ определенной направленности, а ты про кого? :) 25.12.2015 14:26:18, AleXXX

простой пример -электрички отменили. Если бы люди это проглотили и не возмущались их бы и не верну
ли 25.12.2015 13:44:50, В2

Потому что это уже вторая ссылка, взамен старой - недосуг было ознакомиться. А старая была на некий "свидомый погляд", понятно с какими прогнозами и выводами. 25.12.2015 09:08:47, гундина

Скажите правду, вы действительно думаете, что россияне не имеют доступа к новостной информации?) Зачем вы постите Яндекс-новости?)
Ну хотя бы оставили свой комментарий по взволновавшей вас новости, чтоль, напр., "О, здорово, давно пора, теперь спикули не смогут втемную наживаться на купле-продаже валюты!" ) 25.12.2015 00:48:11, VY

спикули в обменникам валюту не покупают и не продают:) 25.12.2015 10:38:21, solorum

последний раз я в обменке покупал валюту лет восемь назад.. Косу это щас надо?25.12.2015 00:31:01, AleXXX 
а в иностранных государствах на отдыхе рублями расплачиваетесь?
Все это будут требовать и обменники и банки. Кто забыл свой ИНН, тот остался без валюты или скупает ее порциями по 15 тыс руб25.12.2015 01:46:44, Степная кошка 
господи, ну в каком пункте данного Положения написано об обязательном предоставлении ИНН, а? только паспорт и ничего более... ну что для вас поменялось?
25.12.2015 12:36:38, Lubanya 

"По новому положению ЦБ (№499-П) об идентификации клиентов, для операций по обмену наличной валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь НЕДОСТАТОЧНО будет предъявления паспорта. Клиентам придется пройти полную идентификацию — предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета."

"Как следует из положения, для проведения операции обмена валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь придется заполнить анкету клиента банка, где кроме паспортных данных банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН."25.12.2015 13:41:14, Степная кошка 
зачем вы переписываете посты неграмотных журналистов? с Положением можно познакомиться в сети (например, здесь: [ссылка-1]), ну нет там ничего из того, что вы пишете... как и раньше от вас паспорт и ничего более
25.12.2015 14:28:36, Lubanya 

Справедливости ради-недавно счет открывала,кроме паспорта там ничего не нужно для этих анкет. ИНН я вообще не помню . Номер телефона вот нужно для их сообщений. Место работы Вы можете указать,можете не указать-может Вы домохозяйка вообще.
25.12.2015 14:28:33, Линдааa 

может потребовать, а может и не потребовать? :)

вот тут пишут - что только паспорта достаточно.

[ссылка-1]
25.12.2015 13:58:38, AleXXX 

а я видел где-то картинку, что надо: 1. Предоставить паспорт 2. предоставить оригинал ИНН, заполнить анкету, пройти проверку на отмывание денег и т.д. и только после этого поменять. Ясно, кем сочиненная байда...
25.12.2015 13:35:50, AleXXX 

"а пагаварить" (с)?))25.12.2015 12:44:22, каустическая сода 
Картой и банк (чья карта) всегда выдает столько, сколько нужно налички в любой валюте.

Я уж и забыла, что такое обменный пункт.

 Запомнить/записать свой ИНН никаких проблем не составляет, как и не забыть паспорт. Про требование иметь с собой паспорт у Вас нет претензий? Что сложного взять с собой номер ИНН, если таковой потребуется?!
25.12.2015 09:57:07, Lussi01 

картчоки хватает более чем. А на мелочи, где наличкой надо расплачиватся, типа сувениры на рынках - как раз 200 баксов - вполне хватит
25.12.2015 09:09:50, AleXXX 

Пластиковой картой, милая, причем на карте рубли.
Иди читай Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.06.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 30.10.2015)[ссылка-1]25.12.2015 09:09:12, каустическая сода 
карты достаточно, с нее же можно в банкомате снять наличность.. я в обменнике тоже лет 10 не была уже, зачем?25.12.2015 07:28:54, Елена Д. 
Как вариант, если вас так угнетают новые правила: выехать за границу с рублями и обменять их на валюту в заграничном обменнике)
25.12.2015 06:49:40, VY 

картой?25.12.2015 06:28:44, Dixi 
в финке в последний раз расплачивалась рублями.У них курс оказался выгоднее.В-основном расплачиваюсь картой.Обменником очень давно не пользовалась.
25.12.2015 01:57:28, точка.ру 

Это Вы откуда взяли?
25.12.2015 01:48:46, Hel 

из головы.
25.12.2015 09:10:17, AleXXX 

чет ты какой то сегодня деликатный))25.12.2015 09:14:07, каустическая сода 

получилось какое-то поражение в правах граждан России. Иностранец сможет менять столько, сколько захочет. Человек с двойным гражданством тоже. А вот у российских граждан будут запрашивать кучу дополнительной информации.
И кто мне мешает 5 раз зайти в обменник с интервалом в 5 минут и поменять 75 тыс? А на бОльшие суммы и раньше были какие-то дополнительные правила.
"Пережили фараона - переживем и это" 24.12.2015 23:32:14, Степная кошка

[пусто] 24.12.2015 21:11:24

о,точно, деточка была права, и правда от пятнашки надо бумажку как раньше заполнять. Круто, ток непонятно, как это поможет борьбе с терроризмом. 24.12.2015 21:23:25, ТВЛ

жалуйтесь на bankir.ru 24.12.2015 22:01:19, В2

зачем? мне по фигу, я валюту покупала последний раз с паспортом, позднее как-то обходилась)) карточки ж есть)) 25.12.2015 01:13:24, ТВЛ

вам же это фиолетово,да и нам не в тему.А вот вам бы не мешало задуматься,по мере возможностей,конечно:) :
[ссылка-1]
коменты тоже советую почитать. 24.12.2015 21:05:19, точка.ру

пусть член предъявит. Тогда можно сказать что-то конкретное - где именно он косячит... А то как в старом - "Либо крестик снимите, либо штаны наденьте"... 25.12.2015 09:30:43, AleXXX

По поводу фото N2 в вашей ссылке (даже отдельной темой сегодня хотела вывесить)-Порошенко в кипе и крестится-так можно? Православные и иудеи, кто в теме-что скажете? 24.12.2015 21:17:25, Lubanya

[ссылка-1] этому уже ничего не поможет 25.12.2015 09:11:15, каустическая сода

Православным в кипе - можно, а иудеям креститься - нет) 24.12.2015 23:27:36, NNN117

да он вообще никакой.На мой взгляд. 24.12.2015 22:17:24, точка.ру

Конечно,нельзя:)))но Вальцман посещает обедню
..
"Париж стоит мессы"? 24.12.2015 22:15:59, харьковчанка...бывшая

Свідомий погляд - это круто :))) 24.12.2015 21:02:43, Lady Z

для девушки исправил 24.12.2015 21:05:39, В2

ыыыыы, такого сюда еще не приносили)) 24.12.2015 20:57:12, ТВЛ

шо це такэ - свидомий погляд??? 24.12.2015 20:44:49, NNN117

Нет, вы, Виталий, однозначно убежали с Украины в Россию)). Боитесь, что гривни не наменяете? 24.12.2015 20:38:10, гундина

зачем вы Чаплина сняли?:) Ну и что он не такой смешной как Чарли 24.12.2015 22:43:15, В2

Мы сняли? извини, или ты бредишь, или конфа - Священный Синод. 25.12.2015 13:39:48, AleXXX

Прикинь, еще и поблагодарили за многолетнее служение на этом поприще. Слыхал про ротацию кадров, чи ни? 25.12.2015 09:15:42, каустическая сода

это подарок православным к католическому рождеству) 24.12.2015 23:33:26, NNN117

Я сняла Чаплина? На кинопленку, надеюсь?

Люди, с кем мы общаемся? Это какой-то дурдом))) 24.12.2015 22:48:44, гундина

Фантастика.Если бы мои родители не жили на Украине, я бы вообще новости про ЭТО не читала.
А ОНИ сюда лезут и лезут...ЗАЧЕМ??? 24.12.2015 23:05:32, харьковчанка...бывшая

Вернуться в конференцию