Раздел: Серьезный вопрос (Банковские проверки)

"+

Cбер, чтоб его...

Вобщем, я попала. Хочу предупредить-будьте аккуратны. Неделю не могу ни снять ни перевести с карты деньги. Пишет-операция отклонена как подозрительная, банком будут проведены соответствующие проверки и бла-бла. Далее получаю по обычной голубиной почте письмо, о том, что со мной безуспешно пытались связаться и требуют сделать это самостоятельно, а пока приостанавливают обслуживание моего счета. А далее выясняется, что под подозрение попали все операции за период с февраля по август 17 года! (да, назвали какую то грандиозную сумму оборотов за этот период) .И пока я не предоставлю документальное основание всех переводов и выводов операций за этот период мое обслуживание будет приостановлено. Вот так. Это я каким то шестым чувством вдруг за неделю до событий уменьшила в разы переводы на карту. Иначе у меня бы там зависла гораздо большая сумма, чем зависла сейчас.
Вобщем, сбер для оргов становится не доступным-это факт. Печальный факт. Но этого стоило ожидать, впринципе...
Я так, предупредить.
18.10.2017 17:12:45,

252 комментария

Вы не авторизованы. Для отправки сообщения необходимо авторизоваться.

А может включить дурачка - и сказать, что это материальная помощь.. 19.10.2017 19:24:13, Катушок
отчитайтесь, кому и куда.
теория.... матттерь божья....
не дай бог к практике перейти :)
19.10.2017 20:03:46, Гжелка
А если показать документы, на что ты это тратишь (закупки), привести несколько переводивших свидетелей, что мол да, покупаем вместе по оптовой цене, но данное физлицо никакой прибыли с этого не имеет?
А если объяснить все материальной помощью?
19.10.2017 11:45:08, Шарлис Тиран
По моему выход для организаторов - это заводить карты в коммерческих банках. Им точно все равно кто, кому и сколько переводит. Этот конечно будет менее удобно для участников, но по любому удобнее чем конверты передавать. 19.10.2017 09:00:05, ЭнниМ
не вводите в заблуждение. У банков у всех одна и даже установка. Так что в коммерческом тоже заблокируют 19.10.2017 13:29:58, Helen007
Ничего подобного! Коммерческие банки это совсем другое. К примеру, даже судебные приставы могут только на счётах Сбера блокировать денежные средства. К коммерческим банкам у них доступа нет. 19.10.2017 13:56:26, ЭнниМ
Я специально иннтересовалась в банкк вообще импортном, сказали если есть судебное постановление, еще как блокируют 19.10.2017 22:21:07, Iriska
кто вам это сказал? судебные приставы делают рассылку по всем банкам... мы в результате деньги по суду нашли через 3 года в хоум кредите, которые там лежали заблокированные в течение года 19.10.2017 17:43:18, Lubanya
вообще у нас все банки коммерческие, и в том же ВТБ и Альфа прекрасно блокируют счета. 19.10.2017 14:19:45, Innulik
А Сбербанк это и есть НЕ государственный, а коммерческий банк, просто с долей государства в капитале 19.10.2017 14:09:45, Fire
а участник будет оргу оплачивать за перевод, снятие денег,и за ведение счета? в коммерческих очень дорого и это только на время,их тоже обяжут отслеживать,закон в этом случае един

столько проблем из-за того что участнику лень пойти снять деньги и сделать конверт(( а как же было раньше? ни каких карт не было и все было хорошо
19.10.2017 10:42:43, Nikosa
Если этот банк маленький и автоматизация для него дорого. То проверки и выборки ручные. Только в таком случае. Но это не удобно наверное всем переходить. Комиссии новые, банкоматы новые и прочее. Тем более маленькие банки отваливаются. 22.10.2017 12:03:47, Sazonchiks
Раньше было раньше. Темп жизни вырос,Вы не заметили? Теперь куча людей забирают курьерами или паровозами, тк не могут ездить на общие. А скоро и паровозы перестанут принимать на карту. Дело не в лени, дело в нехватке времени, ибо почти не осталось в СП той вещи , ради которой большей части участников захочется совершать столько телодвижений и терять время. 19.10.2017 12:19:51, Шарлис Тиран
115 ФЗ. Пока не объясните на каком основании у вас такие поступления, карту не разблокируют. 19.10.2017 07:51:39, Dinania
несколько лет назад, когда банкоматы только стали появляться и все делали через оператора, меня работники сбера журили что из-за моих частых денежных переводов (оргам ) могут проверить мою карту, т.к. я могу переводить ЗП которая не облагается налогом. 19.10.2017 00:28:25, Benita
Напишите на подник плиз, по вашему мнению, почему это сделали? Что послужило толчком? Выкуп был большой? Много мелких сумм или общая за месяц внушительная получилась?Может сразу снимали-переводили деньги с карты?Мне муж говорит,что не нужно день в день полученные деньги с карты снимать,переводить-эти операции как раз для банка подозрительны. Не из любопытства спрашиваю. Тоже получаю на карту много платежей. 18.10.2017 23:20:58, Сашкины жёны
Сбер назвал причину: большой оборот за период с февраля по август. Почему именно этот период-не знаю. Видимо, автоматическая выборка какая то. Под большим оборотом имеется ввиду сумма менее миллиона, но близкая к нему. Учитывая, что это обороты за 7 мес-это по моему мнению не так уж и много. Так что хз что произошло( 18.10.2017 23:30:21, BTsha
плохо дело((( 18.10.2017 23:52:12, Сашкины жёны
Может осваивать всякие электронные кошельки, типа яндекскошелек, вэбмани и проч. Орги со своего кошелька потом переводят на свою карту и снимают. Не? 18.10.2017 21:21:46, Шпилька Маша (в системе Шпилька)
всем в ПВЗ. они берут конверты.и отдают оргам. 18.10.2017 23:39:39, vita63
Ага, орги отдают неоплаченные заказы в пвз и ждут денег неделями - отличный выбор. Уж если отдавать, то только оплаченные, тогда опять возникает вопрос оплаты. 19.10.2017 00:05:44, МУРКА
у Вас личный опыт? 19.10.2017 00:15:33, vita63
и не только у меня 19.10.2017 09:03:12, МУРКА
У меня личный. Отдаю не оплаченные заказы. Участники неделю, а то и две идут что бы забрать свой заказ. ПВЗ в течении недели после получения денег переводит их мне. После передачи заказов деньги ко мне возвращаются через 3 недели. Прошу заметить что заказы передаю по договору, с актами, с описями и т.д. И риск того что ПВЗ закроется или руководство сменится или конверт потеряется минимальны. А если отдавать под честное слово, то вообще можно денег не увидеть. 19.10.2017 00:45:26, ИришкаМалышка
можно. за вывод денег там процент причем ощутимый. чем его "снимать" этот % ? 18.10.2017 21:40:34, Lo.
Печаль (((((( я почти год на общие не езжу, все через курьеров-паровозов. И живу не в Москве, проблема - заранее им конверты передавать (((((( остается надеяться на свою репутацию, чтоб паровозы на слово верили и деньги вкладывали. Эх.... 18.10.2017 21:46:46, Шпилька Маша (в системе Шпилька)
пвз был бы отличным выходом. но! многие будут забирать, как их левая нога пожелает. я вижу, что за 5 дней забирает крайне мало участников. как правило 10-14 дней. а особо быстрые так и месяц тянутся. и это при том, что после 5 дней платное хранение. 19.10.2017 00:36:49, Lo.
Так это и без пвз также)))))
ПВЗ люблю, Имл вообще мячта- у меня в МО рядом с домом из пункт. Но очень мало оргов с ними сотрудничают. Вот на спТоваров почти все орги шлют Имл.
Придется вспомнить молодость, менять десятки-пятидесятки, скакать конем по Туле))))
19.10.2017 00:56:07, Шпилька Маша (в системе Шпилька)
имл мало кому выгодно. оргам я имею ввиду. в каком месте пункт ? счас пвз открыло несколько новых пунктов. я счас смотрю в сторону епс логистик у них в мо тоже немало пунктов 19.10.2017 01:01:19, Lo.
Я бы сказала участникам не выгодно в первую очередь. 169 руб. стоимость доставки заказа в ПВЗ IML по Москве. На 7е много паровозиков/соседей по районам, которые заберут и отдадут Ваш заказ за 50 руб. Спрос рождает предложение (с). 19.10.2017 01:14:16, ИришкаМалышка
Я как участник,скажу,что мне очень нравится имл,и рядом пункт и цена,забирала быстро ,потому что удобно и рядом,не по 10 дней.До пвз ехать на оленях и цена:(( И да,соглашусь,старый добрый паровозик никто не отменял:)) 19.10.2017 08:33:02, 11Milla
там тоже самое 18.10.2017 21:23:58, Nikosa
вот сюжет Москва24 на эту тему как раз. Цитата из сюжета: "Подозрительная операция (для банка) это любая операция, независимо от суммы.." 18.10.2017 19:58:59, Jull
На меня орг ругался что перевожу с копейками и это может послужить причиной блокировки. Вот откуда это требование? 18.10.2017 19:28:20, Sazonchiks
Т.е. требование было, но вы его тупо проигнорировали :) 19.10.2017 00:07:01, МУРКА
этим самым участники все делают для того чтобы орг % стал 25-30%,на многих СП орг % давно подняли,транспортные расходы и расходы по переводу платят участники
а тут вас просят без копеек или рубли округлять до десятков ответ полный игнор,с чем это связано?вы не хотите покупать товары на сп и хотите пойти в магазин?пусть помидоры в меня летят,так и хочется сказать просто по простому-12копеек или 5 рублей не хватает до миллиона?

с чем связано что вы игнорировали просьбу орга?и такое чуство вы этим просто хвастаетесь и очень этим гордитесь
18.10.2017 20:21:56, Nikosa
Ну накосячила. Но не во всех закупках такое требование. Вот и полезла читать, давно ли и откуда это . 22.10.2017 12:35:46, Sazonchiks
только поговорили про копейки...и ппц слов нет написано ранее было в рассылке БЕЗ копеек и комментариев, ну что вы думаете ...кидают сумму с копейками ну что с этими делать? им всё равно, что подставляют..слов нет! 19.10.2017 14:11:11, Lindos
Подставляют вас не копейки эти, а количество переводов на карту. У BTsha заблокировали карту из-за денежного оборота за полгода, прошедшего через ее карту, а не из-за перевода с копейками. Поэтому принимая деньги на карту любой может быть готов к тому, что его карту могут заблокировать. Сейчас инет магазины, торгующие товарами с копейками еще поискать надо, и то не найдешь, так что копейки тут не при чем, просто страшилка. Бояться надо другого, и стараться по максимуму ограничивать поступление денежных средств, что с копейками, что без (тут уже без разницы), на свою карту. 19.10.2017 15:30:06, Innulik
Но как то на меня же они вышли? согласитесь, за 7 мес это совсем крошечный оборот. Если считать, что под подозрение входит оборот более 600т за месяц! А не за 7. Что-то другое послужило толчком к проверке. А уж что -никому не известно. Так что я бы с такой уверенностью не говорила ни о чем. Тут и на воду дуть начнешь) 19.10.2017 20:07:26, BTsha
мне кажется тут больше регулярность поступлений-списаний решающую роль играет, а может у них там вообще рулетка стоит 19.10.2017 21:04:56, маршальеза
+1000 сами придумали, сами боятся 19.10.2017 16:28:51, Цветик-семицветик
Ну и отношение у вас кучастникам ... 19.10.2017 14:52:18, КалиНа*
какое отношение? вы не понимаете последствий? я элементарного прошу , вам сложно это выполнить? 19.10.2017 14:54:21, Lindos
щаз набежит толпа поддерживающих с помидорами)) Хоть бы один честно написал - Да мне по херу ваша писанина, товарищи орги, я ее не читаю, плачу как удобно!

нет...начнется лыко да мочало, начинай сначала - Ой, не увидела, ой, муж платил (а кто ж ему эту сумму дал)), ой, простите, токсикоз замучал..
18.10.2017 20:27:38, Красота в глаз.!
ага. а орги начнут выкупать тем помидорщикам то, что им оргам удобно. ой воплей будет. по какому праву, почему орг не прочел - комменты, заметки, не посмотрел какой арт заказан, шононсебе позволяИт
.
18.10.2017 20:28:49, Lo.
хорошая идея;)) 18.10.2017 20:36:02, Жу-жу не скажу
не думаю чтоб из за копеек цеплялись. хуже если обороты будут большие 18.10.2017 20:23:26, Июля
и правильно ругался.
в каждой рассылке у каждого орга написано "ПО КОПЕЙКАМ ВЫЧИСЛЯЮ ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛЮ". Это недостаточное объяснение ?
но нет - находятся личности типа вас, которых это удивляет.
18.10.2017 19:51:50, Жу-жу не скажу
оттуда, что это похоже на расчет с интернет-магазином, копеечные как-раз и выглядят странно - когда только это до участников дойдет. уже не первый год трём одно и то же? 18.10.2017 19:34:05, Красота в глаз.!
Очень часто орги просят переводить с копейками 18.10.2017 20:13:15, Ally77
это какие такие орги ? мне на двух ресурсах, даже на трех - ни разу такой орг не встретился 18.10.2017 20:23:45, Lo.
здесь есть точно такой орг, она меня как то журила...и что здесь такого с копейками платить..Т.к одна дама на меня тут наезжала, что я ее в Чс за копейки, так тут столько защитников за копейки нашлось 18.10.2017 21:08:48, Lindos
конечно, защитники появились. тут в последнее время много героев, дай только кого заплевать 18.10.2017 21:41:19, Lo.
это тощщщно...главное поклевать,без здра***вого смысла 18.10.2017 22:07:00, Nikosa
Это БЫЛО. года 4 назад. Чтоб облегчить себе работу по поиску платежа. Но когда начали таскать оргов - все это убрали. Покажите мне сейчас хоть 1 орга, который это просит. 18.10.2017 20:22:58, Жу-жу не скажу
не, не доходит...устала уже писать..Это повальное ((( простите не увидела беременная, платила не я а муж...так муж то откуда цену такую знает...И так много отговорок. 18.10.2017 19:38:58, Lindos
т.е.переводы до 50 тыс. не будут трогать? 18.10.2017 19:20:47, Июля
Обороты общие смотрят. 18.10.2017 19:29:13, Sazonchiks
Интересно за какой срок. Или произвольно? 18.10.2017 19:58:35, BTsha
600 тыс. это красная тряпка? 18.10.2017 19:49:40, Июля
600000 р красная тряпка давно и не только здесь, у физ лиц, но и у Юр лиц например. 31.10.2017 15:33:43, Anytiks
Я тысячу не могу перевести даже. Если попадете под раздачу-суммы уже будут не важны. 18.10.2017 19:29:10, орг
еще как трогают 18.10.2017 19:29:00, Lo.
Вообще не понимаю на каком основании происходит изымание личных денежных средств? Мало ли что и кому кажется подозрительным? Это просто ограбление века........ 18.10.2017 19:18:39, Smolik
на основание закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 18.10.2017 19:31:49, JDU
На нашей работе так блокировали счета - еле -еле разобрались -через многочисленную переписку и встречи. 19.10.2017 19:14:46, Катушок
У банка,как у организации.нет юридических прав для оценки деятельности. Соответственно он может принять решение об изъятии ваших денег только через решение суда и при привлечении гос.органов,у которых есть юр.полномочия. 18.10.2017 22:45:09, Сашкины жёны
Банк блокирует счет до выяснения, причем срок может переносить несколько раз 19.10.2017 01:08:13, JDU
Юля, ну не нашла я в данном законе ничего, что давало бы право сберу арестовывать\блокировать счета просто так.....имеют право ( пишу своим словами) - если физ.лицо находится в списке органов в отношении которых имеются сведения о причастности к экстрем.деятельности...и т.д и т.п. 18.10.2017 20:26:05, Smolik
Я так понимаю, что вот этот пункт: "операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;" В том числе , как я понимаю, уплата налогов. Также как и сдача квартиры в наем без договора. Поправьте, если не так трактую. 19.10.2017 06:15:26, Povariha
ну вот ссылаются они на него, на основание этого закона у банков есть внутренние инструкции
[ссылка-1]
18.10.2017 21:14:16, JDU
Этого и нет в 115-ФЗ, знаю о чем говорю. Там совершенно другие "признаки" "причастия к террористической деятельности" 18.10.2017 20:53:51, kiTena
но в банке ссылаются на этот закон 18.10.2017 21:11:48, JDU
ну и что...в законе четко написаны причины блокировки см.консультант 18.10.2017 21:37:45, Smolik
Да.Еще о запрете незаконной предпринимательской деятельности. Именно так у меня в письме написано 18.10.2017 19:50:51, орг
вот посмотрите, может вам поможет...там вроде в конце дельный совет есть, можно попробовать 18.10.2017 21:30:17, Smolik
а на какой конкретно закон ссылаются? 18.10.2017 20:43:51, Smolik
на инструкцию банка россии от 30,05,2014 № 153-И. Если коротенько: Счета открываются физлицам для совершения операций не связанных с предпринимат деятельностью или частной практикой. 18.10.2017 20:48:15, BTsha
ну вот интересно какого фига они карты дают всем желающим ? ясен пень же что люди будут использовать в личных целях. даже и для родкомитетов в том числе. в общем "это наша родина, сынок" 18.10.2017 20:51:32, Lo.
Личные цели не равно частная практика или предпр деятельность. обороты оргов на род комитет просто не тянут. У меня 90% участников после выкупа просили карту. 18.10.2017 20:53:18, BTsha
ну я так формально. частная практика... интересно. я продала шмотье на авито-юле. что это. частная практика, если я продаю частно (ну набралось вещей), личный интерес ? при желании можно что угодно притянуть за уши 18.10.2017 21:42:40, Lo.
Выше написали что оборот около 1 мл. за 7 мес. Сколько же надо шмотья себе и домашним купить что бы потом его так активно продавать на Авито... Мне кажется при любом желании тут мало что за уши можно притянуть. 19.10.2017 01:20:09, ИришкаМалышка
только по решению суда. 18.10.2017 19:58:57, нууу.
так это мне кажется только прикрытие, что по этому законну руководствуются 18.10.2017 19:40:08, Lindos
к сожалению так и есть( 18.10.2017 20:24:25, JDU
так они отдадут. ты только предоставь документы/отчеты/что угодно, что не участвуешь в выводе денег и не спонсируешь террористов :)))))
ага, вот так все легко теоретически :))))
практически - замудохаешься объяснять, почему Вася тебе переводил 1000, и ты их сняла... а еще Петя и Федя...
18.10.2017 19:28:44, Гжелка
и что делать? как доказывать, что ты не орг ((((? ппц я фф шоке 18.10.2017 19:31:31, Lindos
на это пока не нашла объяснения.
родкомом и прочим не объяснишь поступления стабильные, особенно если они с копейками и вообще "кривые", не круглые.
потому и не хочу больше ничего, никаких рисков.
за свое ответить можно (интернет-покупки), но ключевое - "за свое". доказать, что все твое - никак.
18.10.2017 19:47:19, Гжелка
млин, я расстроена ((( 18.10.2017 19:54:52, Lindos
все расстроены.
ладно оргские дела...
но вот перевести мужу/жене/родителям/детям и потом доказывать, что ты не верблюд, и не на наркотики/прочее переводишь им.... дай бог чтоб до такого маразма повсеместно и часто не дошло.
18.10.2017 19:59:24, Гжелка
Вот, вот.. Я тут тоже отпишусь. За последние 2 недели делала покупки в ИМ 6pm и yoox. В обоих случаях пришла SMS что моя покупка отменена как подозрительная, в течении 30 минут банк проведет проверку операции.
Это не маразм? Я не могу потратить свои деньги без одобрения банка. Суммы были не большие.
19.10.2017 01:26:03, ИришкаМалышка
это вы через сайты оплачивали? или на физ лицо? 19.10.2017 15:39:09, vahmurka02
самостоятельный заказ с сайта у Ирины, не через посредника(физ.лицо).
просто оплата заказа магазину.
19.10.2017 15:54:41, Гжелка
Оплачивала как обычно оплачивают во всех интернет-магазинах. Товар складываешь в корзину, заполняешь данные получателя и нажимаешь оплатить. Всё как обычно, за исключением того что оплата не прошла, хотя деньги на карточке были. Пришлось оплачивать другой картой. 19.10.2017 15:45:00, ИришкаМалышка
обалдеть :(. А другой картой это какой? другого банка? 19.10.2017 15:51:36, vahmurka02
Вторая карта тоже Сбера))) Я в первые с таким столкнулась. Сумма покупки была не большая в обоих случаях. 19.10.2017 15:58:06, ИришкаМалышка
а они подтвердить платеж не просили? а то может можно было подтвердить и все бы прошло 19.10.2017 16:30:07, vahmurka02
у меня тоже так было. просто не проходил платеж и все. оплатила с другой карты, через какое-то время по той пришло смс как у Иры, что извините, можете снова пользоваться картой.
в банк звонила по аналогичной проблеме (но не в тот раз), что вот пытаюсь оплатить, а магазин пишет про отказ банка, что делать? отвечали одно и то же - мы не при чем, разбирайтесь с магазином, мы "даем" деньги на эту операцию и бла-бла-бла. При этом с этим вопросом переключали друг на друга и везде одно и то же. Одним словом - Сбер и его попугаи :))))
19.10.2017 17:20:24, Гжелка
Не было звонков. В одном случае прислали SMS с текстом "Уважаемый клиент! Проверка завершена, Вы можете провести операцию повторно. Приносим извинения за доставленные неудобства. Сбербанк". Во втором случае ничего не присылали.
В общем бред бредовый.
19.10.2017 16:36:20, ИришкаМалышка
для подтверждения никогда не звонят. Самим надо 19.10.2017 16:46:15, vahmurka02
В первый раз с таким столкнулась. Оплатила с другой карты, со сбером разбираться не стала. 19.10.2017 16:48:37, ИришкаМалышка

Показано 102 комментария из 252


Статья дня

«Что приготовить из творога, чтобы ели дети: сырники в духовке»

И ленивые хачапури из творога и сыра – рецепты завтраков







© 2000-2019, 7я.ру.

SIA "ALP-Media", Свидетельство о регистрации СМИ №000740455. info@7ya.ru, https://www.7ya.ru/

Материалы сайта носят информационный характер и предназначены для образовательных целей. Мнение редакции может не совпадать с мнениями авторов. Перепечатка материалов сайта запрещена без письменного согласия компании SIA "ALP-Media" и авторов. Права авторов и издателя защищены.

18+
Если вы обнаружили на странице ошибки, неполадки, неточности, пожалуйста, сообщите нам об этом. Спасибо!