Вобщем, я попала. Хочу предупредить-будьте аккуратны. Неделю не могу ни снять ни перевести с карты деньги. Пишет-операция отклонена как подозрительная, банком будут проведены соответствующие проверки и бла-бла. Далее получаю по обычной голубиной почте письмо, о том, что со мной безуспешно пытались связаться и требуют сделать это самостоятельно, а пока приостанавливают обслуживание моего счета. А далее выясняется, что под подозрение попали все операции за период с февраля по август 17 года! (да, назвали какую то грандиозную сумму оборотов за этот период) .И пока я не предоставлю документальное основание всех переводов и выводов операций за этот период мое обслуживание будет приостановлено. Вот так. Это я каким то шестым чувством вдруг за неделю до событий уменьшила в разы переводы на карту. Иначе у меня бы там зависла гораздо большая сумма, чем зависла сейчас.
Вобщем, сбер для оргов становится не доступным-это факт. Печальный факт. Но этого стоило ожидать, впринципе...
Я так, предупредить.
Раздел: Серьезный вопрос (Банковские проверки)
Cбер, чтоб его...
18.10.2017 17:12:45, орг252 комментария
Вы не авторизованы. Для отправки сообщения необходимо авторизоваться.
А может включить дурачка - и сказать, что это материальная помощь..
19.10.2017 19:24:13, Катушок
отчитайтесь, кому и куда.
теория.... матттерь божья....
не дай бог к практике перейти :) 19.10.2017 20:03:46, Гжелка
теория.... матттерь божья....
не дай бог к практике перейти :) 19.10.2017 20:03:46, Гжелка
А если показать документы, на что ты это тратишь (закупки), привести несколько переводивших свидетелей, что мол да, покупаем вместе по оптовой цене, но данное физлицо никакой прибыли с этого не имеет?
А если объяснить все материальной помощью? 19.10.2017 11:45:08, Шарлис Тиран
А если объяснить все материальной помощью? 19.10.2017 11:45:08, Шарлис Тиран
По моему выход для организаторов - это заводить карты в коммерческих банках. Им точно все равно кто, кому и сколько переводит. Этот конечно будет менее удобно для участников, но по любому удобнее чем конверты передавать.
19.10.2017 09:00:05, ЭнниМ
не вводите в заблуждение. У банков у всех одна и даже установка. Так что в коммерческом тоже заблокируют
19.10.2017 13:29:58, Helen007
Я специально иннтересовалась в банкк вообще импортном, сказали если есть судебное постановление, еще как блокируют
19.10.2017 22:21:07, Iriska
вообще у нас все банки коммерческие, и в том же ВТБ и Альфа прекрасно блокируют счета.
19.10.2017 14:19:45, Innulik
А Сбербанк это и есть НЕ государственный, а коммерческий банк, просто с долей государства в капитале
19.10.2017 14:09:45, Fire
а участник будет оргу оплачивать за перевод, снятие денег,и за ведение счета? в коммерческих очень дорого и это только на время,их тоже обяжут отслеживать,закон в этом случае един
столько проблем из-за того что участнику лень пойти снять деньги и сделать конверт(( а как же было раньше? ни каких карт не было и все было хорошо 19.10.2017 10:42:43, Nikosa
Если этот банк маленький и автоматизация для него дорого. То проверки и выборки ручные. Только в таком случае. Но это не удобно наверное всем переходить. Комиссии новые, банкоматы новые и прочее. Тем более маленькие банки отваливаются.
22.10.2017 12:03:47, Sazonchiks
Ничего подобного! Коммерческие банки это совсем другое. К примеру, даже судебные приставы могут только на счётах Сбера блокировать денежные средства. К коммерческим банкам у них доступа нет.
19.10.2017 13:56:26, ЭнниМ
кто вам это сказал? судебные приставы делают рассылку по всем банкам... мы в результате деньги по суду нашли через 3 года в хоум кредите, которые там лежали заблокированные в течение года
19.10.2017 17:43:18, Lubanya
столько проблем из-за того что участнику лень пойти снять деньги и сделать конверт(( а как же было раньше? ни каких карт не было и все было хорошо 19.10.2017 10:42:43, Nikosa
Раньше было раньше. Темп жизни вырос,Вы не заметили? Теперь куча людей забирают курьерами или паровозами, тк не могут ездить на общие. А скоро и паровозы перестанут принимать на карту. Дело не в лени, дело в нехватке времени, ибо почти не осталось в СП той вещи , ради которой большей части участников захочется совершать столько телодвижений и терять время.
19.10.2017 12:19:51, Шарлис Тиран
Напишите на подник плиз, по вашему мнению, почему это сделали? Что послужило толчком? Выкуп был большой? Много мелких сумм или общая за месяц внушительная получилась?Может сразу снимали-переводили деньги с карты?Мне муж говорит,что не нужно день в день полученные деньги с карты снимать,переводить-эти операции как раз для банка подозрительны. Не из любопытства спрашиваю. Тоже получаю на карту много платежей.
18.10.2017 23:20:58, Сашкины жёны
Сбер назвал причину: большой оборот за период с февраля по август. Почему именно этот период-не знаю. Видимо, автоматическая выборка какая то. Под большим оборотом имеется ввиду сумма менее миллиона, но близкая к нему. Учитывая, что это обороты за 7 мес-это по моему мнению не так уж и много. Так что хз что произошло(
18.10.2017 23:30:21, BTsha
У меня личный. Отдаю не оплаченные заказы. Участники неделю, а то и две идут что бы забрать свой заказ. ПВЗ в течении недели после получения денег переводит их мне. После передачи заказов деньги ко мне возвращаются через 3 недели. Прошу заметить что заказы передаю по договору, с актами, с описями и т.д. И риск того что ПВЗ закроется или руководство сменится или конверт потеряется минимальны. А если отдавать под честное слово, то вообще можно денег не увидеть.
19.10.2017 00:45:26, ИришкаМалышка
ПВЗ люблю, Имл вообще мячта- у меня в МО рядом с домом из пункт. Но очень мало оргов с ними сотрудничают. Вот на спТоваров почти все орги шлют Имл.
Придется вспомнить молодость, менять десятки-пятидесятки, скакать конем по Туле)))) 19.10.2017 00:56:07, Шпилька Маша (в системе Шпилька)
Я бы сказала участникам не выгодно в первую очередь. 169 руб. стоимость доставки заказа в ПВЗ IML по Москве. На 7е много паровозиков/соседей по районам, которые заберут и отдадут Ваш заказ за 50 руб. Спрос рождает предложение (с).
19.10.2017 01:14:16, ИришкаМалышка
а тут вас просят без копеек или рубли округлять до десятков ответ полный игнор,с чем это связано?вы не хотите покупать товары на сп и хотите пойти в магазин?пусть помидоры в меня летят,так и хочется сказать просто по простому-12копеек или 5 рублей не хватает до миллиона?
с чем связано что вы игнорировали просьбу орга?и такое чуство вы этим просто хвастаетесь и очень этим гордитесь 18.10.2017 20:21:56, Nikosa
Но как то на меня же они вышли? согласитесь, за 7 мес это совсем крошечный оборот. Если считать, что под подозрение входит оборот более 600т за месяц! А не за 7. Что-то другое послужило толчком к проверке. А уж что -никому не известно. Так что я бы с такой уверенностью не говорила ни о чем. Тут и на воду дуть начнешь)
19.10.2017 20:07:26, BTsha
мне кажется тут больше регулярность поступлений-списаний решающую роль играет, а может у них там вообще рулетка стоит
19.10.2017 21:04:56, маршальеза
нет...начнется лыко да мочало, начинай сначала - Ой, не увидела, ой, муж платил (а кто ж ему эту сумму дал)), ой, простите, токсикоз замучал.. 18.10.2017 20:27:38, Красота в глаз.!
. 18.10.2017 20:28:49, Lo.
в каждой рассылке у каждого орга написано "ПО КОПЕЙКАМ ВЫЧИСЛЯЮ ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛЮ". Это недостаточное объяснение ?
но нет - находятся личности типа вас, которых это удивляет. 18.10.2017 19:51:50, Жу-жу не скажу
т.е.переводы до 50 тыс. не будут трогать?
18.10.2017 19:20:47, Июля
600000 р красная тряпка давно и не только здесь, у физ лиц, но и у Юр лиц например.
31.10.2017 15:33:43, Anytiks
Я тысячу не могу перевести даже. Если попадете под раздачу-суммы уже будут не важны.
18.10.2017 19:29:10, орг
На нашей работе так блокировали счета - еле -еле разобрались -через многочисленную переписку и встречи.
19.10.2017 19:14:46, Катушок
У банка,как у организации.нет юридических прав для оценки деятельности. Соответственно он может принять решение об изъятии ваших денег только через решение суда и при привлечении гос.органов,у которых есть юр.полномочия.
18.10.2017 22:45:09, Сашкины жёны
Я так понимаю, что вот этот пункт: "операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;" В том числе , как я понимаю, уплата налогов. Также как и сдача квартиры в наем без договора. Поправьте, если не так трактую.
19.10.2017 06:15:26, Povariha
[ссылка-1] 18.10.2017 21:14:16, JDU
Да.Еще о запрете незаконной предпринимательской деятельности. Именно так у меня в письме написано
18.10.2017 19:50:51, орг
на инструкцию банка россии от 30,05,2014 № 153-И. Если коротенько: Счета открываются физлицам для совершения операций не связанных с предпринимат деятельностью или частной практикой.
18.10.2017 20:48:15, BTsha
Личные цели не равно частная практика или предпр деятельность. обороты оргов на род комитет просто не тянут. У меня 90% участников после выкупа просили карту.
18.10.2017 20:53:18, BTsha
Выше написали что оборот около 1 мл. за 7 мес. Сколько же надо шмотья себе и домашним купить что бы потом его так активно продавать на Авито... Мне кажется при любом желании тут мало что за уши можно притянуть.
19.10.2017 01:20:09, ИришкаМалышка
ага, вот так все легко теоретически :))))
практически - замудохаешься объяснять, почему Вася тебе переводил 1000, и ты их сняла... а еще Петя и Федя... 18.10.2017 19:28:44, Гжелка
родкомом и прочим не объяснишь поступления стабильные, особенно если они с копейками и вообще "кривые", не круглые.
потому и не хочу больше ничего, никаких рисков.
за свое ответить можно (интернет-покупки), но ключевое - "за свое". доказать, что все твое - никак. 18.10.2017 19:47:19, Гжелка
ладно оргские дела...
но вот перевести мужу/жене/родителям/детям и потом доказывать, что ты не верблюд, и не на наркотики/прочее переводишь им.... дай бог чтоб до такого маразма повсеместно и часто не дошло. 18.10.2017 19:59:24, Гжелка
Вот, вот.. Я тут тоже отпишусь. За последние 2 недели делала покупки в ИМ 6pm и yoox. В обоих случаях пришла SMS что моя покупка отменена как подозрительная, в течении 30 минут банк проведет проверку операции.
Это не маразм? Я не могу потратить свои деньги без одобрения банка. Суммы были не большие. 19.10.2017 01:26:03, ИришкаМалышка
Это не маразм? Я не могу потратить свои деньги без одобрения банка. Суммы были не большие. 19.10.2017 01:26:03, ИришкаМалышка
просто оплата заказа магазину. 19.10.2017 15:54:41, Гжелка
Оплачивала как обычно оплачивают во всех интернет-магазинах. Товар складываешь в корзину, заполняешь данные получателя и нажимаешь оплатить. Всё как обычно, за исключением того что оплата не прошла, хотя деньги на карточке были. Пришлось оплачивать другой картой.
19.10.2017 15:45:00, ИришкаМалышка
Вторая карта тоже Сбера))) Я в первые с таким столкнулась. Сумма покупки была не большая в обоих случаях.
19.10.2017 15:58:06, ИришкаМалышка
а они подтвердить платеж не просили? а то может можно было подтвердить и все бы прошло
19.10.2017 16:30:07, vahmurka02
в банк звонила по аналогичной проблеме (но не в тот раз), что вот пытаюсь оплатить, а магазин пишет про отказ банка, что делать? отвечали одно и то же - мы не при чем, разбирайтесь с магазином, мы "даем" деньги на эту операцию и бла-бла-бла. При этом с этим вопросом переключали друг на друга и везде одно и то же. Одним словом - Сбер и его попугаи :)))) 19.10.2017 17:20:24, Гжелка
Не было звонков. В одном случае прислали SMS с текстом "Уважаемый клиент! Проверка завершена, Вы можете провести операцию повторно. Приносим извинения за доставленные неудобства. Сбербанк". Во втором случае ничего не присылали.
В общем бред бредовый. 19.10.2017 16:36:20, ИришкаМалышка
В общем бред бредовый. 19.10.2017 16:36:20, ИришкаМалышка
В первый раз с таким столкнулась. Оплатила с другой карты, со сбером разбираться не стала.
19.10.2017 16:48:37, ИришкаМалышка
Показано 102 комментария из 252
Читайте также
Ролики в 30, 40 и даже 50+: как не упасть лицом в асфальт (и получить удовольствие!)
Лето - время, когда можно с удовольствием пробовать новое, например, – катание на роликах. Промчаться с ветерком по набережной, добавить спорта в свою жизнь, ускорить и продлить прогулки - столько возможностей!
Скрытые родовые травмы: чем они опасны и как вовремя их распознать
На какие "красные флаги" важно обращать внимание
